Дата создания
2014-05-14

Физлица, не прошедшие новую процедуру - упрощенную идентификацию, - не смогут использовать неперсонифицированные электронные средства платежа (далее - НЭСП) для перевода электронных денежных средств другим физлицам и получения таких средств от них.

 

Без прохождения полной, как требовалось раньше, или упрощенной идентификации физлицо сможет использовать НЭСП, только если сумма перевода не превышает 15 тыс. руб. При этом общая сумма переводимых средств с использованием одного НЭСП ограничена 40 тыс. руб. в течение календарного месяца. Если лицо пройдет упрощенную идентификацию, оно сможет использовать НЭСП для перевода электронных средств на иных условиях (это распространяется только на переводы в пользу юрлиц и ИП). Так, максимальная сумма перевода повысится до 60 тыс. руб., а сумма средств, которые могут быть переведены за месяц - до 200 тыс. руб.

Упрощенная идентификация вместо полной будет проводиться только при наличии определенных обстоятельств. В частности, для ее проведения у работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, не должно быть подозрений в том, что целью перевода является отмывание доходов или финансирование терроризма.

Упрощенная идентификация не потребует установления даты рождения, места жительства и ИНН физлица, что необходимо при полной идентификации.

Источник:
Федеральный закон от 05.05.2014 N 110-ФЗ
"О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"